2022中國資產管理公司規模增長態勢與投資趨勢分析

• 2022年5月16日 HuangJiang來源：新浪 1140 73
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保險資管公司資產管理規模呈現明顯增長態勢。調研數據顯示，截至2021年末，參與調研的32家保險資管公司的資產管理規模合計近20萬億元，同比增長12%。

資產管理業務是指資產管理人根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券、基金及其他金融產品，并收取費用的行為。

2022中國資產管理公司規模增長態勢與投資趨勢分析

近年來，保險資管公司資產管理規模呈現明顯增長態勢。調研數據顯示，截至2021年末，參與調研的32家保險資管公司的資產管理規模合計近20萬億元，同比增長12%。

從保險資管產品業務類型來看，規模排在前三名的分別是專戶業務、組合類產品和債權投資計劃，其中專戶業務規模超16萬億元，占比超七成。而在增速方面，業務規模增長最快的是資產支持計劃和組合類產品，分別同比增長76%和40%。

保險資金目前仍是保險資管公司管理資金的重要來源，但資金來源呈現出多樣化特征，業外資金規模在高速增長。從調研數據來看，2021年，參與調研的保險資管公司管理系統內保險資金規模占比超七成。但業外資金規模連續兩年保持增長，規模占比較2020年上升近3個百分點，整體市場化程度進一步提升。

隨著資管新規落地，保險資管機構越來越多地和公募基金、銀行理財公司、券商資管、信托等機構同臺競技，深耕第三方資金，加速壯大第三方業務，這是其走向市場化、獲得長足發展的重要途徑。

中國保險資產管理業協會日前發布的2021-2022年保險資產管理業綜合調研數據顯示，2021年，保險資管業管理的第三方資金來源保持多樣化，涵蓋了第三方保險資金、銀行資金、養老金等，銀行資金、養老金等業外資金規模連續兩年保持增長。

前述調研數據顯示，2021年，保險資管業管理系統內保險資金規模占比超過七成，第三方資金來源保持多樣化，涵蓋了第三方保險資金、銀行資金、養老金(含基本養老金、企業年金、職業年金)等。參與調研的機構管理業外資金(銀行資金、養老金、其他資金)規模連續兩年保持增長，2021年同比上升近3個百分點，整體市場化程度進一步提升。

根據中研普華研究院《2022-2026年中國資產管理行業競爭格局及發展趨勢預測報告》顯示：

近年來，保險資管機構越來越重視發展第三方業務。據各家機構官網及年報數據，截至2021年年底，大中型保險資管機構中，泰康資產加上上市險企旗下國壽資產、平安資管、太保資產、人保資產、新華資產等第三方業務規模超過3.5萬億元。

中國銀保監會日前發布了《關于保險資金投資有關金融產品的通知》(簡稱《通知》)，進一步優化保險資產配置結構，提升保險資金服務實體經濟質效，防范投資風險。相較于修訂前，《通知》刪除了保險資金投資保險資產管理公司發行的基礎設施投資計劃、不動產投資計劃、資產支持計劃及其相關要求。

中國銀保監會有關負責人介紹，近年來，保險資金投資金融產品規模不斷增加。截至2021年12月末，保險資金投資金融產品規模1.72萬億元，占資金運用余額的7.39%，品種覆蓋商業銀行理財產品、集合資金信托、信貸資產支持證券、資產支持專項計劃等，保險資產配置結構得到進一步完善。

隨著中國金融市場快速發展，理財公司理財產品等金融產品不斷涌現，其風險收益特征符合保險資金配置需求，行業有較強的配置意愿。相比之下，原政策在金融產品決策流程、投后管理等方面監管要求有待進一步強化。

金融產品是保險資產配置的重要組成部分，特別是2012年原投資金融產品政策發布實施以后，保險資金投資金融產品規模不斷增加。銀保監會數據顯示，截至2021年12月末，保險資金投資金融產品規模1.72萬億元，占資金運用余額的7.39%，品種覆蓋商業銀行理財產品、集合資金信托、信貸資產支持證券、資產支持專項計劃等，保險資產配置結構得到進一步完善。

隨著各類資管主體的發展，目前委托投資是保險公司進行保險資金投資的最主要方式。根據中國保險資產管理業協會近日發布的調研數據，在參與調研保險機構所涉的21.76萬億元投資資產中，自主投資比例為26.22%，而保險公司采用委托關聯方保險資管公司方式的投資規模占比最高，達到70%;委托非關聯方保險資管和委托業外管理人的比例分別為0.71%及3.45%。

《2022-2026年中國資產管理行業競爭格局及發展趨勢預測報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業的供需狀況、發展現狀、行業發展變化等進行了分析，重點分析了行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、行業的發展建議、行業競爭力，以及行業的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業的整體發展動態，對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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