融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與面臨形勢 融資租賃行業(yè)的發(fā)展前景如何

• 郭夢 2022年12月8日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1018 64
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融資租賃作為以租賃物為載體的新型融資方式，不僅能夠拓寬融資渠道，而且也是民營企業(yè)延伸產(chǎn)業(yè)鏈條、實現(xiàn)產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展的重要方式，眾多民營企業(yè)積極涉足融資租賃業(yè)務，是我國融資租賃行業(yè)的重要市場主體。

融資租賃作為以租賃物為載體的新型融資方式，不僅能夠拓寬融資渠道，而且也是民營企業(yè)延伸產(chǎn)業(yè)鏈條、實現(xiàn)產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展的重要方式，眾多民營企業(yè)積極涉足融資租賃業(yè)務，是我國融資租賃行業(yè)的重要市場主體。

融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與面臨形勢

融資租賃在國際上是第二大間接融資渠道,天然具有支持實體產(chǎn)業(yè)的作用,以融資租賃的方式帶動社會資金進場支持半導體產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

從全國范圍來看，融資租賃公司的設立下沉到地級市已成新的趨勢，有的地級市城投租賃已發(fā)展成為業(yè)內具有較強影響力的機構。融資租賃公司發(fā)起設立主體正經(jīng)歷從央企到省級國企和省會城市國企到地級市的發(fā)展路徑。

當下，在一二線省會城市，融資租賃相對飽和，而三四線城市和農村，融資租賃供給不足。因此融資租賃公司的新設，主要轉到地級城市。

從全國發(fā)展趨勢看，地市級的大型國企或者平臺公司出于支持地方實體經(jīng)濟發(fā)展的需要，紛紛發(fā)起設立融資租賃公司，其以長三角、珠三角經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)為先行代表，比如蘇州、佛山、無錫、順德等。

目前，經(jīng)過幾輪監(jiān)管機構整頓調整，融資租賃公司從高峰期1萬余家的公司數(shù)量到現(xiàn)在實際運營數(shù)不到3000家，估計可持續(xù)經(jīng)營的公司約1000余家。

《上海綠色租賃年度發(fā)展報告(2022)》顯示，截至2021年末，上海融資租賃行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模約為2.92萬億元人民幣(含金租)，較去年增長14%，約占全國的40%。全國排名前20家融資租賃企業(yè)有一半在上海。資產(chǎn)規(guī)模超百億元(含金租，下同)的融資租賃公司資產(chǎn)規(guī)模合計約2.24萬億元，約占行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模的77%。其中，超千億規(guī)模企業(yè)7家，資產(chǎn)規(guī)模約1.49萬億元，超過行業(yè)總規(guī)模一半;當年實現(xiàn)營業(yè)收入超1000億元，實現(xiàn)凈利潤約245億元，比上年同期增長約20%。

報告認為，融資租賃行業(yè)正處在轉型發(fā)展的關鍵階段。上海融資租賃行業(yè)以頭部企業(yè)引領、產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展為重要標志，以深耕實體產(chǎn)業(yè)、服務國家戰(zhàn)略為鮮明特征，以包容審慎、分類監(jiān)管為重要推力，以精準服務、優(yōu)化環(huán)境為堅實保障，同時在經(jīng)濟重振中起到積極作用，正穩(wěn)步邁入高質量發(fā)展階段。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2027年中國融資租賃行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》分析

融資租賃具有融資與融物的雙重特性，在拉動社會投資、促進產(chǎn)業(yè)升級、降低企業(yè)融資成本、優(yōu)化企業(yè)資產(chǎn)負債結構等方面，融資租賃服務實體經(jīng)濟的優(yōu)勢更加顯著。融資租賃業(yè)高質量發(fā)展的重要表現(xiàn)就是不再囿于規(guī)模經(jīng)濟，由要素驅動發(fā)展轉型為創(chuàng)新驅動發(fā)展，實現(xiàn)融資租賃業(yè)與先進制造業(yè)、現(xiàn)代服務業(yè)的深度融合，提高融資租賃創(chuàng)新驅動要素對全要素生產(chǎn)率的貢獻度。當前，應牢牢把握大規(guī)模減稅的政策新機遇，積極發(fā)揮稅收政策的能動作用，營造融資租賃業(yè)高質量發(fā)展的稅收政策環(huán)境。推動融資租賃企業(yè)融資渠道的多元化，從而打破融資租賃衍生為類金融的業(yè)務模式。構建融資租賃與“信托+保理+資產(chǎn)證券化+互聯(lián)網(wǎng)金融”的新金融生態(tài)，以多元化融資租賃資金來源，降低融資成本。隨著“一帶一路”倡議的推進，融資租賃業(yè)務與國際貿易結合迎合中小企業(yè)國際融資需求，融資租賃將成為中小企業(yè)參與和融入“一帶一路”，并成功實現(xiàn)“走出去”的有力助手。

統(tǒng)一監(jiān)管對融資租賃行業(yè)的影響

隨著國家產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟結構的調整，融資租賃作為連接金融和實體經(jīng)濟的紐帶，融資租賃與實體經(jīng)濟結合度會越來越高，融資租賃技術革新的市場勢必愈加廣泛。融資租賃的轉型與創(chuàng)新將在服務經(jīng)濟結構調整、支持實體企業(yè)轉型升級過程中發(fā)揮重要的作用。統(tǒng)一監(jiān)管有利于更好控制社會金融風險，推動融資租賃行業(yè)長期健康發(fā)展。在防控金融風險的大環(huán)境下，銀行等金融機構在“去杠桿”，融資租賃公司等影子銀行卻在變相“加杠桿”。統(tǒng)一監(jiān)管后，融資租賃公司會受到嚴格監(jiān)管，有利于更好控制社會金融風險。另外，金融租賃公司與內資試點和外資融資租賃公司長期以來因監(jiān)管分割，造成業(yè)務性質相同的機構，卻產(chǎn)生隔閡和經(jīng)營異化。統(tǒng)一監(jiān)管后，三類融資租賃公司在租賃物范圍、接入征信、稅前計提呆壞賬準備金等方面有望統(tǒng)一標準，有助于營造公平競爭環(huán)境，推動行業(yè)健康有序發(fā)展。統(tǒng)一監(jiān)管短期將不可避免沖擊融資租賃行業(yè)，抑制類信貸和通道業(yè)務，融資租賃公司將出現(xiàn)分化。在經(jīng)濟下行的宏觀背景下，規(guī)模大、風險低、期限長的政府平臺類項目和類信貸通道業(yè)務一直是融資租賃公司的偏愛。隨著中央政府出手規(guī)范地方融資平臺，政府平臺融資與政府信用脫鉤，平臺類項目規(guī)模大幅下降，促使融資租賃業(yè)務向實體經(jīng)濟轉型。“資管新規(guī)”消除多層嵌套，打擊通道類產(chǎn)品，純通道的融資租賃業(yè)務將沒有生存空間，直接租賃和經(jīng)營租賃將是融資租賃業(yè)務發(fā)展的大趨勢。

疫情影響下的新挑戰(zhàn)

融資租賃作為支持實體經(jīng)濟的一個重要的創(chuàng)新金融工具，已經(jīng)成為連接金融與實體經(jīng)濟的橋梁。隨著中國經(jīng)濟的率先復蘇，遭受疫情影響的實體企業(yè)逐漸恢復，企業(yè)多元化的投融資需求增加，租賃業(yè)由此迎來了更為積極的發(fā)展信號。目前，融資租賃行業(yè)的運營環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，市場需求逐步提升，產(chǎn)能結合更加緊密，這給融資租賃行業(yè)提供了良好的發(fā)展空間。租賃業(yè)作為與實體經(jīng)濟緊密相連的金融業(yè)態(tài)之一，結合實體產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢是必不可少的。從租賃行業(yè)所處的整個金融市場與宏觀經(jīng)濟環(huán)境來看，新冠疫情在全球蔓延，給國際社會帶來了巨大沖擊，內外部環(huán)境發(fā)生深刻變化。疫情發(fā)生后，中國加強了逆周期金融調控，既保持了物價穩(wěn)定和資產(chǎn)價格的平穩(wěn)，同時，也為繼續(xù)打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，提供了有效且穩(wěn)定的貨幣金融環(huán)境。

融資租賃行業(yè)的發(fā)展前景如何

在國家大力推動金額行業(yè)服務實體經(jīng)濟的當下,融資與融物結合的融資租賃行業(yè)明顯具備較強優(yōu)勢,融資租賃資產(chǎn)證券化作為融資租賃公司擴寬融資渠道的方式之一,未來具有較強的發(fā)展?jié)摿Α?/p>

欲了解更多關于融資租賃行業(yè)的市場數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2027年中國融資租賃行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》。

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  2023-2027年中國融資租賃行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告

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