供應鏈金融行業市場現狀及行業發展趨勢

• 吳澳燕 2022年12月14日 來源：互聯網 百度百科 359 16
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供應鏈金融是指銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流、物流和信息流，并把單個企業的不可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。

供應鏈金融是指銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流、物流和信息流，并把單個企業的不可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。

20世紀80年代后期中國物流業的飛速發展是中國供應鏈金融興起的原因之一。2000年以后，中國物流行業經歷了多次整合，一些大型物流企業越來越走上制度化、網絡化的發展路徑，并一同改革了供應鏈的物流服務。

2010年前后，供應鏈金融受到科技領域的影響，促使供應鏈金融朝著信息化、數字化、智能化發展。在大數據、云計算等技術的基礎上，參與機構可以以此來審核參與企業的資質和評估還款能力，還實現了對鏈上中小企業提前授信，大幅度提高了融資效率。與此同時，伴隨著區塊鏈技術的加持，使供應鏈金融搭建一個完整的供應鏈金融服務平臺增添了可能性，也減少了供應鏈金融系統中一些不規范的情況，基于區塊鏈技術的供應鏈多中心協同認證體系也得以成型。

根據中研普華產業研究院發布的《2022-2027年供應鏈金融行業市場深度分析及發展規劃咨詢綜合研究報告》顯示：

供應鏈金融融資模式目前主要有三種，分別是應收賬款融資模式，基于供應鏈金融的保兌倉融資模式和融通倉融資模式。

目前，金融科技為供應鏈金融提供了更多的便利：政府投融資平臺能夠使用區塊鏈應收款對外進行支付結算，到達減少現金流出的效果;供應鏈平臺將賬面的應收賬款，也可以轉化成為數字債權憑證支付結算、融資工具，可以隨時對外支付或者融資。

2020年，僅供應鏈金融上游市場的規模大概為12-14萬億，其下游場景規模則更多，接近20萬億，從外部環境看，供應鏈金融賽道足夠寬廣，另一方面，賦能實體經濟本身就是對社會有價值的事，穩產業鏈和供應鏈已經成為我國經濟社會發展的戰略基石。

供應鏈金融行業市場現狀及行業發展趨勢

自2021年政府工作報告首提“創新供應鏈金融服務模式”后，銀行等金融機構正在攻堅小微信貸業務。銀行供應鏈金融模式正出現一些新思路，希望通過數字化技術，解決小微企業生產經營全鏈路的信貸需求及綜合資金管理需求。

目前國內多家上市企業均在部署供應鏈金融業務，據同花順的數據，目前供應鏈金融板塊概念股數量為50個。脫胎于傳統大企業的供應鏈金融企業，具備天然的優勢。以“母體”為核心，輻射上下游供應鏈企業，可以作為其實踐成長中的重要應用場景。

隨著大數據、人工智能、區塊鏈、云計算等技術不斷創新，利用科技提升中小微企業金融服務的能力，成為行業和監管部門的共識。從政策上看，監管部門鼓勵金融機構利用科技賦能中小企業金融服務，更加強調要提高供應鏈金融的數字化水平。

《“十四五”數字經濟發展規劃》中明確提出，全面深化重點產業數字化轉型，推動產業互聯網融通應用，培育供應鏈金融、服務型制造等融通發展模式，以數字技術促進產業融合發展。

與發達國家相比，我國的金融性產品非常少，在供應鏈金融產品、服務、創新等方面也比較單一。因此，未來我國的供應鏈金融需從多元化進行發展。

隨著供應鏈金融工具多樣化的發展，供應鏈金融已經融入到各行各業中，在不同行業中的應用，衍生出了不同的行業特性。在這樣的基礎下，供應鏈金融向更加細分行業的垂直化發展成為必然的選擇。目前，金融機構、核心企業、電商平臺等供應鏈金融參與者，都已在開始了在細分產業和細分領域下業務的布局。

更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2022-2027年供應鏈金融行業市場深度分析及發展規劃咨詢綜合研究報告》。

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