財富管理行業市場需求 財富管理行業市場發展規劃研究

• 周迅 2023年5月6日 來源：互聯網 647 37
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近年來財富管理行業是深圳金融業增長最為迅速的領域之一，深圳財富管理機構集聚度、管理規模水平、產品創新能力等指標穩居全國前三，具有建設國際財富管理中心的較好基礎。深圳市地方金融監督管理局發布《關于加快建設深圳國際財富管理中心的意見》(下稱《意見》)，預

財富管理一邊連著資金供給端，一邊連著資金需求端的資產市場。財富管理行業本身又在特定規則和技術環境下實現金融產品的供給和服務。

資管新規引發了財富管理行業重大調整，一段時間甚至出現管理資產總規模出現收縮，目前已恢復高速增長，形成相對穩定的市場競爭格局，統一規范下的差異化發展，行業分工更加細化，更重視合規風控和公司治理，逐步走向“以客戶為中心”的發展軌道。

財富管理行業市場需求 財富管理行業市場發展規劃研究

當前，以個人金融資產計算，中國已成為全球第二大財富管理市場。幾乎所有的市場參與者都認為仍然有很大的增長空間。無論是市場潛力、客戶需求還是政策契機，當下中國的財富管理市場都可以稱之為藍海。

根據中研普華產業研究院發布的《2022-2027年財富管理行業市場深度分析及發展規劃咨詢綜合研究報告》顯示：

過去十年中國財富管理行業的快速發展，整體上看一方面得益于中國宏觀經濟的持續快速增長，居民收入和財富水平持續提高;另一方面受惠于中國居民財富結構變遷、資本市場基礎設施完善、投資偏好逐漸演化等趨勢性因素。業界人士指出，尤其是近年來，有三大趨勢支撐財富管理行業發展，而且這些因素未來也將成為持續拉動財富管理需求的重要因素。

一是共同富裕加快推進，普惠需求蓄勢待發。在共同富裕新形勢下，中等收入群體將不斷壯大，將帶動財富管理需求迅速增長。若以浙江共同富裕示范區的標準為參照，未來10年全國將至少新增300萬億元人民幣的財富管理需求。

二是房產投資空間受限，金融投資需求加快擴張。在“房住不炒”的政策導向之下，房地產市場未來更多著力解決的是“剛需”和“改善型”居住需求，投資空間相對有限;更多資金將從房地產市場流向金融市場，權益、股權等資產將面臨更大的投資需求。

三是銀發社會帶來挑戰，養老金融需求迫切。根據聯合國預測，2060年前后，中國人口老齡化比例或將達到30%，屆時全國有將近三分之一的人口超過65歲。老年人群對財富管理的需求十分迫切，但中國目前養老金體系三支柱發展并不均衡。未來在商業養老領域，財富管理服務發展的前景十分廣闊。

當前財富管理行業發展特點已昭示著未來發展趨勢。總的看來行業還處于快速發展期，將適應需求和資產方特點，在統一規范和數字技術的環境下，真正走向“以客戶為中心”的“分層錯位”發展。

財富管理行業再添“新軍”，參與主體日趨多元化。傳統財富管理機構主要以銀行、券商、保險、信托等金融機構為主。在資管新規及相關政策的支持下，銀行理財子公司不斷發展壯大，逐步取代商業銀行成為銀行理財市場的主陣地，理財子公司市場份額占比已穩步提高至六成以上，為財富管理行業的發展注入了新生力量。截至目前，銀保監會已批準31家銀行理財子公司籌建，30家獲批開業。此外，隨著我國金融市場逐步擴大對外開放，更多的外資機構開始加速布局我國財富管理市場，如貝萊德、高盛、東方匯理、巴黎銀行等。財富管理行業參與主體的多元化，有利于加快引進國際先進的財富管理實踐和經驗，提升財富管理市場競爭效率，促進機構間的良性競爭與發展。

隨著財富管理轉型深入發展，各財富管理機構客戶分層和獲客渠道趨于精細化，并 基于不同客戶群體發展出了豐富的投顧服務形式和產品體系。 國內，以中金、中信等為代表的頭部券商經歷由代銷業務向買方投顧的轉型，服務 客群由大眾客戶延伸至高凈值客戶，呈現出由低向高的特征，并逐漸聚焦于發展高 凈值客戶服務，致力于提升富裕客群、高凈值客群的服務能力與精細化、綜合化的 產品服務體系。

而國內大多數券商的客群則是大眾客戶和富裕客戶。 海外，以大摩、瑞銀等為代表的領先財富管理機構在以高凈值客群為主要服務對象 的同時，也將業務拓展至更多客群，呈現出由高向低的特征，并通過優化激勵機 制、科技化賦能等方式不斷提升投顧能力，并提升數字化能力發展客戶精細化服 務。嘉信理財由互聯網折扣券商轉型綜合金融服務平臺，利用外部投顧共同服務客 戶形成增長閉環，并通過自有投顧的產品矩陣深化客戶服務。

各類機構加速布局財富管理市場，市場競爭日趨激烈。近年來，我國財富管理市場發展日益繁榮。從市場總體規模看，截至2022年6月末，我國財富管理市場規模已擴張至137.51萬億元，同比增長8.85%，增長態勢明顯。

近年來財富管理行業是深圳金融業增長最為迅速的領域之一，深圳財富管理機構集聚度、管理規模水平、產品創新能力等指標穩居全國前三，具有建設國際財富管理中心的較好基礎。

深圳市地方金融監督管理局發布《關于加快建設深圳國際財富管理中心的意見》(下稱《意見》)，預計到2025年，深圳銀行、證券、保險、基金、信托等財富管理總規模達30萬億元以上。

本報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、國家海關總署、全國商業信息中心、中國經濟景氣監測中心、中國行業研究網、全國及海外多種相關報刊雜志的基礎信息等公布和提供的大量資料。

對國際、國內財富管理行業市場發展狀況、關聯行業發展狀況、行業競爭狀況、優勢企業發展狀況、消費現狀以及行業營銷進行了深入的分析，在總結中國財富管理行業發展歷程的基礎上，結合新時期的各方面因素，對中國財富管理行業的發展趨勢給予了細致和審慎的預測論證。

了解更多行業數據詳情，可以點擊查閱中研普華產業研究院的《2022-2027年財富管理行業市場深度分析及發展規劃咨詢綜合研究報告》。

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  2022-2027年財富管理行業市場深度分析及發展規劃咨詢綜合研究報告

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