2023年財富管理市場展望 財富管理行業市場深度調研及投資分析

• 吳亞楠 2023年6月21日 來源：互聯網 1433 95
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業內專家和機構表示，隨著疫情防控優化措施的持續落實，穩經濟各項政策效應逐步釋放，我國經濟增速有望持續回升，居民將加大對權益類資產的投資力度，基金業高增長態勢有望保持。

無論是市場潛力、客戶需求還是政策契機，當下中國的財富管理市場都可以稱之為藍海。過去十年中國財富管理行業的快速發展，整體上看一方面得益于中國宏觀經濟的持續快速增長，居民收入和財富水平持續提高。財富管理一邊連著資金供給端，一邊連著資金需求端的資產市場。財富管理行業本身又在特定規則和技術環境下實現金融產品的供給和服務。

根據中研普華研究院撰寫的《2022-2027年財富管理行業市場深度分析及發展規劃咨詢綜合研究報告》顯示：

財富管理行業市場深度調研及投資分析

隨著資管新規過渡期的結束，財富管理行業已然進入新一輪發展和競爭中。與此同時，隨著全社會信息化、智能化的推進，財富管理行業機構的發展環境也發生了巨大變化，新的生態中，數字化成為發展和行業競爭的最為關鍵的因素之一。

對科技創新企業而言，創新是發展的第一動力，要以創新激發發展動力、增添發展活力，時刻保持首創精神，加強技術創新，加快企業轉型升級，采用新工藝、新技術、新設備加強技術改造，提高產品附加值，打造特色產品，抓住消費結構升級機遇，研發出屬于自己的品牌核心技術，研發出滿足消費者多元需求的新產品，不斷擴大市場、穩固根基，穩步實現高質量發展。

作為中國金融行業數智化的賦能者，百融云創依托多年來在人工智能、云計算等技術領域的積累，探索財富管理行業的業務場景與生態，精準觸達財富管理行業數字化轉型深處的難點與痛點，以數字化轉型為依托，助力財富管理機構構建全新的數字化經營模式。

百融云創以智能驅動為核心，構建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具。綜合來看，百融云創“4+1”模式的核心作用體現在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。傳統模式下500名客戶就是客戶經理的管戶極限了，98%的長尾客戶實際上并未得到有效的服務。百融云創“4+1”模式能夠通過數智化的手段幫助銀行跨越客戶經理的服務邊界，把機構內明星理財經理的專業能力轉化為全行普遍的能力。

今年4月中國證監會發布了《關于加快推進公募基金行業高質量發展的意見》，提出圍繞促進公募基金行業高質量發展這一主線，進一步堅定深化改革，扎實推動監管轉型，加快構建公募基金行業新發展格局。站在新的歷史起點，公募基金行業一定要把握機遇，守正創新，趁勢而上，積極肩負起普惠金融“守護者”、實體經濟“助力者”、國家戰略“服務者”的重要角色，努力在服務實體經濟、踐行普惠金融、推動居民財富增長、助力共同富裕、支持經濟轉型升級和引導金融市場健康發展上，源源不斷做出新貢獻。

ETF規模逆勢增長

作為普惠金融的重要載體，ETF具備成本低廉、交易便捷、風險分散、投資門檻低的優點，吸引了非常多個人投資者參與，越來越多股民從交易股票轉向了交易ETF，ETF鮮明的工具性特點也催生對ETF投資策略的需求。ETF的低成本、交易便捷等優勢在海內外投資界圈粉無數，國外針對指數化投資的工具及衍生品創新較多，但在國內依然方興未艾。

從全球范圍來看，根據ICI2022年報告，過去十年全球被動指數型基金管理規模發展迅速，從2011年占全球基金管理規模的20%提升至2021年的43%，規模已接近主動管理基金規模。

國內方面，伴隨公募整體11年10倍的規模擴張，主被動基金出現明顯的結構性分化，ETF已呈現出高于公募增速擴容，截至2023年3月，深市ETF規模占股票市場市值比例僅為1.1%，遠遠低于紐交所的19.38%，在品類和客戶的擴容方面，ETF市場仍有巨大的成長空間。

2023年財富管理市場展望

2022年，對于基金業來講，是充滿挑戰的一年：在全球權益市場震蕩調整的背景下，多數產品凈值經歷了大幅波動，“賺錢”效應下降;公募基金產品數量首次達到1萬只，管理規模突破27萬億元觸及歷史高點，養老目標基金入圍個人養老金投資目錄，等等。更為重要的是，在監管部門有力推動下，基金業持續深化改革，基礎制度日益完善，在助力實體經濟發展上更好地發揮了作用。

隨著基金行業競爭的不斷加劇，大型企業間并購整合與資本運作日趨頻繁，國內外優秀的基金企業愈來愈重視對行業市場的分析研究，特別是對當前市場環境和客戶需求趨勢變化的深入研究，以期提前占領市場，取得先發優勢。

展望2023年，業內專家和機構表示，隨著疫情防控優化措施的持續落實，穩經濟各項政策效應逐步釋放，我國經濟增速有望持續回升，居民將加大對權益類資產的投資力度，基金業高增長態勢有望保持。

財富管理行業報告對中國財富管理行業的發展現狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業的政策環境、經濟環境、社會環境及技術環境等方面分析行業面臨的機遇及挑戰。還重點分析了重點企業的經營現狀及發展格局，并對未來幾年行業的發展趨向進行了專業的預判。

本報告同時揭示了財富管理市場潛在需求與潛在機會，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

未來，財富管理行業發展前景如何?想了解關于更多行業專業分析，請點擊《2022-2027年財富管理行業市場深度分析及發展規劃咨詢綜合研究報告》。

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