2024金融控股行業發展趨勢及市場現狀分析

• 劉明月 2023年10月26日 來源：中研研究院 580 32
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金融控股公司的重大關聯交易是指金融控股公司與其關聯方之間單筆交易金額達到金融控股公司上一年度末經審計的法人口徑凈資產1%以上或超過10億元，或一個會計年度內對單個關聯方交易金額累計達到金融控股公司上一年度末經審計的法人口徑凈資產5%以上或超過50億元的交易

習近平總書記指出，“金融活，經濟活;金融穩，經濟穩”。當前，金融風險在多個國家或地區以多種形態頻繁聚集顯現，成為威脅全球金融體系重要風險源。黨的二十大報告明確要求，“強化金融穩定保障體系，依法將各類金融活動全部納入監管，守住不發生系統性風險底線”。在此背景下，中國以積極姿態和系統措施，深化金融監管體系改革，有效適應“兩個大局”下經濟金融發展新形勢、新業態、新需求，以新安全格局保障新發展格局，在確保中國金融穩定基礎上，為全球金融穩定注入新動能。

中研普華產業研究院《2023-2028年中國金融控股行業市場運營格局分析與投資盈利預測研究報告》顯示

金融控股公司指在同一控制權下，所屬的受監管實體至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險業務，同時每類業務的資本要求不同。

隨著信息技術的發展，眾多金融業企業的生產運營開始建立在計算機網絡系統等信息化支撐載體之上，在實現更方便快捷的同時，也逐漸暴露出許多威脅信息安全的隱患。如何確保金融數據信息安全是金融業企業面臨的一個重大挑戰。

中國金融業正處在一場規模浩大的科技轉型之中。2022年1月，銀保監會又印發了《關于銀行業保險業數字化轉型的指導意見》明確指示到2025年數字化金融產品和服務要廣泛普及，基于數據資產和數字化技術的金融創新要有序實踐。

央行網站發布中國人民銀行令〔2023〕第1號(金融控股公司關聯交易管理辦法)(下稱《辦法》)，明確金融控股公司承擔對金融控股集團關聯交易管理的主體責任，自3月1日起施行。

金融控股公司參控股機構數量多、業務和組織架構復雜、金融活動體量大、關聯性高，規范關聯交易管理是加強和完善金融控股公司監管的重要組成部分，是強化金融穩定保障體系總體部署的重要一環。

多位業內專家均指出，發布實施《辦法》，對關聯交易類型、禁止性行為、關聯交易限額等方面進行了清晰界定，有助于推動金融控股集團提升關聯交易管理水平，防范利益輸送、風險傳染并提升監管效率。

從內容來看，《辦法》結合我國金融控股公司特點，按照實質重于形式和穿透原則，界定金融控股公司關聯方以及金融控股集團的關聯交易類型，明確禁止性行為，要求其設置關聯交易限額。

比如，金融控股公司的關聯方是指與金融控股公司存在一方控制另一方，或對另一方施加重大影響，以及與金融控股公司同受一方控制或重大影響的自然人、法人、非法人組織或中國人民銀行認定的其他主體等。金融控股公司的關聯方包括股東類關聯方、內部人關聯方以及所有附屬機構。

此外，在關聯交易金額計算上，金融控股公司及其附屬機構應當按照實質重于形式和穿透原則，識別、認定、管理關聯交易并計算關聯交易金額。《辦法》規定，計算關聯自然人與金融控股公司的關聯交易金額時，其配偶、父母、成年子女、兄弟姐妹等與該金融控股公司的關聯交易應當合并計算;計算關聯法人或非法人組織與金融控股公司的關聯交易金額時，與其存在控制關系的法人或非法人組織與該金融控股公司的關聯交易應當合并計算。

《辦法》同時明確，按照交易金額的不同，金融控股公司的關聯交易包括：金融控股公司的重大關聯交易是指金融控股公司與其關聯方之間單筆交易金額達到金融控股公司上一年度末經審計的法人口徑凈資產1%以上或超過10億元，或一個會計年度內對單個關聯方交易金額累計達到金融控股公司上一年度末經審計的法人口徑凈資產5%以上或超過50億元的交易;金融控股公司的一般關聯交易是指除重大關聯交易以外的其他關聯交易。

2024金融控股行業發展趨勢及市場現狀分析

目前，我國已成為全球第一大銀行市場和第二大保險市場，但金融市場大而不強、大而不精的問題依然存在。推動更多中長期資金、機構投資者和海外投資者進入中國市場，投資人民幣資產，有利于豐富金融市場主體，優化金融供給，提升中國市場的融資功能和資源配置效率，金融控股助推更大范圍、更寬領域、更深層次的對外開放。吸引更多優質國際金融機構來華投資布局、拓展業務，也有助于將先進的管理理念和成熟的金融產品引入國內市場，促使中資金融機構加快創新，提升管理水平。

中國金融行業(所屬行業)全部企業數據分析

圖表：中國金融行業全部企業數據分析

數據來源：中研普華整理

我國金融業機構總資產為381.95萬億元，同比增長8.1%。其中，銀行業機構總資產為344.76萬億元，同比增長7.8%;證券業機構總資產為12.3萬億元，同比增長21.2%;保險業機構總資產為24.89萬億元，同比增長6.8%。

金融業機構負債為346.58萬億元，同比增長7.9%。其中，銀行業機構負債為315.28萬億元，同比增長7.6%;證券業機構負債為9.35萬億元，同比增長24.4%;保險業機構負債為21.96萬億元，同比增長6.9%。

2023年1-8月中國金融期貨交易所成交量為7396.99萬手，相比2022年同期增長了334.8萬手，同比增長4.74%;成交金額為862333.9億元，相比2022年同期增長了30224.21億元，同比增長3.63%。2023年1-8月中國金融期貨交易所期貨成交金額占全國期貨市場份額的23.11%，2022年同期期貨成交金額占全國期貨市場份額的23.3%，市場占有率同比下降0.84%。

國際金融協會(IIF)最新數據顯示，2023年11月流向新興市場的外資創下2021年6月以來新高。其中，流向中國股市的資金達到85億美元，為2022年以來外資在中國股市的最大月度增幅。

如今,在金融控股行業轉型升級的重要階段,各大創新科技在降低成本、保障數據安全等方面起著關鍵作用。

金融控股行業研究報告旨在從國家經濟和產業發展的戰略入手，預測未來業務的市場前景，以幫助客戶撥開政策迷霧，尋找行業的投資商機。金融控股報告在大量的分析、預測的基礎上，研究了行業今后的發展與投資策略，為企業在激烈的市場競爭中洞察先機。

更多行業研究分析詳見中研普華產業研究院《2023-2028年中國金融控股行業市場運營格局分析與投資盈利預測研究報告》。根據市場需求及時調整經營策略，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供了準確的金融控股市場情報信息及科學的決策依據。

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