2022-2026年供應鏈金融行業競爭形勢 中國供應鏈金融發展前景及趨勢分析

• 2022年1月18日 WuYaNan來源：互聯網 573 32
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我國供應鏈金融的參與主體類別眾多，包括：供應鏈管理服務公司、物流企業、產業核心企業、銀行等金融機構、各類金融科技服務企業等，各類主體都從各自優勢領域切入，當前呈百家爭鳴爭相布局態勢。

近年來，中小企業融資難、融資貴的問題一直是國家政策關注的焦點。通過供應鏈金融降低供應鏈整體管理成本，已逐漸成為推進產業“脫虛入實、降本增效”的重要金融工具和解決中小企業融資難題的重要途徑。自2016年以來，中國銀監會出臺政策，鼓勵企業集團優質財務公司開展延伸產業鏈金融服務試點。

中國供應鏈金融發展前景及趨勢分析

供應鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業銀行信貸業務的一個專業領域(銀行層面)，也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道(企業層面)。指銀行向客戶(核心企業)提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務(簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式)。

近年來，供應鏈金融日益受到國家各層面的高度重視。在3月5日開幕的十三屆全國人大四次會議上，2021年政府工作報告提出：“要進一步解決小微企業融資難題，今年務必做到小微企業融資更便利、綜合融資成本穩中有降。”在解決小微企業融資難題具體舉措中單獨提及“創新供應鏈金融服務模式”，供應鏈金融已經成為解決中小微企業融資難、融資貴的一大難題之一。

目前國內供應鏈金融融資發展階段主要有四個階段，第一時期是貿易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿易融資從國際貿易中單獨出來。貿易融資另一面是信用證，現在國內供應鏈金融多用信用證來作為結算手段，商業銀行作為二者之間的一個中介。第二時期是自償性貿易融資在貿易過程中，一些企業用貨物或者應收賬款回收款來歸還之前貸款，結構上是一個鏈條，這樣可以降低風險，商業銀行可以通過中小企業在銀行開立的賬戶來控制企業資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時期是“1+N”模式，核心企業“1”供應鏈運用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業提供結構化金融服務。第四時期是互聯網與供應鏈金融結合，利用互聯網在網上進行中小企業信貸服務。

在政策加持和金融服務實體經濟，普惠金融的大勢下，供應鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權。金融科技的發展，為供應鏈金融產業生態重構優化注入了“活水”，隨著物聯網、云計算、大數據、人工智能、區塊鏈等技術的運用和突破，供應鏈金融產業生態中各主體之間的相對關系有望被重新勾勒。

根據中研普華研究院《2022-2026年中國供應鏈金融行業全景調研與發展戰略咨詢報告》顯示：

2022-2026年供應鏈金融行業競爭形勢

第二節 中國供應鏈金融行業競爭綜述

一、中國供應鏈金融市場競爭分析

我國供應鏈金融的參與主體類別眾多，包括：供應鏈管理服務公司、物流企業、產業核心企業、銀行等金融機構、各類金融科技服務企業等，各類主體都從各自優勢領域切入，當前呈百家爭鳴爭相布局態勢。

二、中國供應鏈金融行業競爭力分析

供應鏈管理企業、B2B平臺和外貿綜合服務平臺三類合計占比到達51.66%，它們共同優勢在于不僅參與或服務產業供應鏈的部分交易環節，且具備相應的鏈內整合和連接能力。銀行、保理、基金、擔保、小貸、信托等持牌經營的金融機構作為流動性提供者，占比為25.12%。另外，大數據+AI類、區塊鏈類、物聯網類服務商借助于金融科技的優勢，為供應鏈金融生態的拓展和增值提供賦能，占比為9.6%。

三、中國供應鏈金融企業競爭力分析

超過65%的供應鏈金融企業服務的客戶范圍相對有限，客戶數量在500家以內，42%的客戶數量在100家以內。

這一方面可能是因為B端服務產業壁壘高，不少企業起步選擇基于自己更加熟悉的特定行業深耕細作;另一方面也同時受限于國內商業信用環境相對較差的、金融科技應用還不夠成熟，真正數量上占主導的微利企業尚未被有效的金融服務所惠及。

供應鏈金融是一種從產業鏈中來、到產業鏈中去，不斷夯實和優化產業鏈的生態金融，從產業鏈整體出發，構建核心企業與上下游企業一體化的金融供給體系和風險評估體系，可以降低企業成本，提升產業鏈各方價值，隨著國家“雙碳”戰略的實施，綠色金融將會受到越來越多企業的關注。大力拓展供應鏈金融業務，尤其是以產業金融力挺實體經濟，市場想象力巨大。

想了解更多關于供應鏈金融行業專業數據分析，請點擊查看中研普華研究院《2022-2026年中國供應鏈金融行業全景調研與發展戰略咨詢報告》。

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