信托上市公司三季報(bào)出爐 2023年全年信托行業(yè)受托規(guī)模分析

• 曾燕 2023年11月17日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1047 66
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目前，信托行業(yè)67家公司中，僅有ST建元和陜國(guó)投A兩家上市公司。其近日相繼發(fā)布了三季度報(bào)告，均有不錯(cuò)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管暫行辦法。評(píng)級(jí)滿分為100分，各評(píng)級(jí)模塊的分值權(quán)重如下：公司治理(20%)，資本要求(20%)，風(fēng)險(xiǎn)管理(20%)，行為管理(30%)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型(10%)。信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為上一年1月1日至12月31日。上年度評(píng)級(jí)全部工作原則上應(yīng)于每年4月底前完成。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果是監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管強(qiáng)度、配置監(jiān)管資源、開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入、采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)。

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，投向工商企業(yè)的資金信托規(guī)模為3.83萬(wàn)億元，占比達(dá)24.38%居于首位;投向基礎(chǔ)行業(yè)的資金信托規(guī)模為1.51萬(wàn)億元，占比降至9.64%;投向證券市場(chǎng)的資金信托規(guī)模為5.06萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)29.92%;投向金融機(jī)構(gòu)的資金信托規(guī)模為2.19萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.22%。

今年6月，《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類(lèi)的通知》正式落地實(shí)施。“這為信托行業(yè)明確了未來(lái)轉(zhuǎn)型發(fā)展的方向，信托公司轉(zhuǎn)型調(diào)整力度正在逐步加大。”曾剛認(rèn)為，信托行業(yè)仍處于深度調(diào)整期，未來(lái)信托公司應(yīng)結(jié)合自身資源稟賦優(yōu)勢(shì)，圍繞監(jiān)管最新業(yè)務(wù)分類(lèi)方向，持續(xù)提升綜合能力，形成自身差異化發(fā)展模式，這對(duì)信托公司的經(jīng)營(yíng)管理提出了更高要求。

專(zhuān)家表示，我國(guó)經(jīng)濟(jì)總體延續(xù)恢復(fù)向好態(tài)勢(shì)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求逐漸增大，下半年投向工商企業(yè)的信托占比或有所增長(zhǎng)。在監(jiān)管部門(mén)引領(lǐng)下，信托公司將進(jìn)一步加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金投入，著重引導(dǎo)資金進(jìn)入工商企業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，積極支持國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施，提高金融服務(wù)效率。

信托上市公司三季報(bào)出爐

目前，信托行業(yè)67家公司中，僅有ST建元和陜國(guó)投A兩家上市公司。其近日相繼發(fā)布了三季度報(bào)告，均有不錯(cuò)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

第三季度，陜國(guó)投A實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入6.62億元，同比增長(zhǎng)120.09%;歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為2.33億元，同比增長(zhǎng)57.17%。前三季度，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入19.17億元，同比增長(zhǎng)50.83%;歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)8.32億元，同比增長(zhǎng)35.59%;基本每股收益0.1627元，同比增長(zhǎng)5.1%。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2027年中國(guó)信托行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告》統(tǒng)計(jì)分析顯示：

2023年全年信托行業(yè)受托規(guī)模分析

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)今年9月19日披露的2023年二季度行業(yè)發(fā)展數(shù)據(jù)顯示，截至今年上半年，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為21.69萬(wàn)億元，同比增幅為2.73%。數(shù)據(jù)顯示，2023年全年信托行業(yè)受托規(guī)模有望達(dá)到22萬(wàn)億元左右。

業(yè)內(nèi)人士表示，信托業(yè)治理機(jī)制不斷完善，獨(dú)特優(yōu)勢(shì)不斷顯現(xiàn)，具有廣闊的發(fā)展前景。隨著行業(yè)改革轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，監(jiān)管部門(mén)持續(xù)加大監(jiān)管力度。

為進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司差異化監(jiān)管，在監(jiān)管評(píng)級(jí)中體現(xiàn)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向，辦法明確了信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)設(shè)置及方法。信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1—6級(jí)，數(shù)值越大反映機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，需要更高程度的監(jiān)管關(guān)注。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在90分(含)以上為1級(jí)，80分(含)—90分為2級(jí)，70分(含)—80分為3級(jí)，60分(含)—70分為4級(jí)，40分(含)—60分為5級(jí)，40分以下為6級(jí)。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果3級(jí)(含)以上為良好。

辦法明確，信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)作為綜合衡量信托公司經(jīng)營(yíng)狀況、管理能力和風(fēng)險(xiǎn)水平的重要依據(jù)。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為1級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理各方面較為健全;監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為2級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理各方面基本健全，存在一些需要在日常經(jīng)營(yíng)管理中予以糾正的問(wèn)題，需引起公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注;監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為3級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在一些明顯問(wèn)題，雖基本能夠抵御經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，但存在的問(wèn)題若未能及時(shí)糾正，則可能導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)困難及風(fēng)險(xiǎn)狀況劣化;監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為4級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在較多或較為嚴(yán)重的問(wèn)題，需要監(jiān)管高度關(guān)注，立即采取糾正措施;監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為5級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在非常嚴(yán)重的問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)較高，很可能陷入經(jīng)營(yíng)困境;監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為6級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理混亂，風(fēng)險(xiǎn)很高，已經(jīng)超出機(jī)構(gòu)自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，個(gè)別機(jī)構(gòu)已喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，必要時(shí)需進(jìn)行提級(jí)監(jiān)管或行政接管，以避免對(duì)金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響。

“總體來(lái)看，制定更為完備的信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，充分反映當(dāng)前信托公司經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管重點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和行為管理，是十分必要的。”金融監(jiān)管總局有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示。

據(jù)悉，信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等五個(gè)模塊，評(píng)級(jí)滿分為100分。其中，公司治理分值權(quán)重為20%，資本要求分值權(quán)重為20%，風(fēng)險(xiǎn)管理分值權(quán)重為20%，行為管理分值權(quán)重為30%，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分值權(quán)重為10%。此外，辦法還設(shè)定了對(duì)評(píng)級(jí)調(diào)升和調(diào)降的若干調(diào)整因素。

相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，辦法突出了投資者權(quán)益保護(hù)和行為監(jiān)管。強(qiáng)調(diào)賣(mài)者盡責(zé)，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營(yíng)理念貫穿于公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等各個(gè)環(huán)節(jié)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，辦法的出臺(tái)再次強(qiáng)調(diào)信托行業(yè)要回歸主業(yè)、規(guī)范運(yùn)營(yíng)，堅(jiān)持長(zhǎng)期可持續(xù)規(guī)范發(fā)展。長(zhǎng)期來(lái)看，辦法的出臺(tái)有利于加強(qiáng)金融監(jiān)管、促進(jìn)行業(yè)優(yōu)化，維護(hù)金融穩(wěn)定。

上述負(fù)責(zé)人表示，辦法的發(fā)布和實(shí)施將進(jìn)一步完善信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，提升信托公司分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，有利于加快推進(jìn)信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

未來(lái)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展前景和投資機(jī)會(huì)在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2023-2027年中國(guó)信托行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告》。

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  2023-2027年中國(guó)信托行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告

  信托全行業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)在2021年末實(shí)現(xiàn)止跌，意味著信托行業(yè)新業(yè)務(wù)增量和舊業(yè)務(wù)的壓縮已經(jīng)達(dá)到一個(gè)相對(duì)平衡的狀態(tài)。截至2021年末，信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)20.55萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)0.29%，自201...

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