中國物流金融行業市場發展現狀2023 面向東盟物流金融機遇大于風險

• 陳澤芳 2023年9月26日 來源：新華財經 互聯網 1395 92
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國內外物流金融經濟發展或仍將處于逆境之下，但作為物流金融連通社會生產、消費的基礎產業，物流金融行業將在新環境、新思路和新技術的驅動下變革與創新，價值持續凸顯世界已進入到全球物流金融連接的時代，全球物流金融體系是中國連接各國、各地區的物流金融服務體系。

物流金融是為物流產業提供資金融通、結算、保險等服務的金融業務，它伴隨著物流產業的發展而產生。在物流金融中涉及三個主體：物流企業，客戶和金融機構，物流企業與金融機構聯合起來為資金需求方企業提供融資，物流金融的開展對這三方都有非常迫切的現實需要。物流和金融的緊密融合能有力支持社會商品的流通，促使流通體制改革順利進行。物流金融正成為國內銀行一項重要的金融業務，并逐步顯現其作用。

中國物流金融業起步較晚，各主體參與狀況呈現兩極分化。在物流企業上，國有大型控股物流企業較早參與了物流金融，而民營中小型物流企業參與度低;在銀行方面，股份制商業銀行布局更早、創新形式更多，而國有銀行才逐步開展。我國物流金融行業市場規模快速增長，預計到2025年，市場規模達到13.6萬億元。

根據中研普華產業研究院發布的《2022-2027年中國物流金融行業市場深度調研及投資策略預測報告》顯示：

物流金融(Logistics Finance)是指在面向物流業的運營過程，通過應用和開發各種金融產品，有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。這些資金運動包括發生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信托、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券發行與交易，以及金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等。物流金融是一種創新型的第三方物流服務產品，它為金融機構、供應鏈企業以及第三方物流服務提供商業間的緊密合作提供了良好的平臺，使得合作能達到“共贏”的效果。它為物流產業提供資金融通、結算、保險等服務的金融業務，它伴隨著物流產業的發展而產生。

在傳統的物流金融活動中，物流金融組織被視為是進行資金融通的組織和機構;現代物流金融則強調：物流金融組織就是生產金融產品、提供金融服務、幫助客戶分擔風險同時能夠有效管理自身風險以獲利的機構，物流金融組織盈利的來源就是承擔風險的風險溢價。所以，物流金融風險的內涵應從利益價值與風險價值的精算邏輯去挖掘，切不可因懼怕風險而丟了市場。

雖然物流金融在我國發展時間很短，但該業務的吸引力已經顯現出，加上我國將在上海建國際金融中心和航運中心，物流金融將迎來發展的春天。作為商業銀行，物流金融是決勝未來的秘密武器，是開辟中小企業融資天地的新渠道。對于物流行業來說，物流金融已經成為某些國際物流巨頭的第一利潤來源。而作為物流企業，誰能夠提供金融產品和金融服務，誰就能成為市場的主導者。物流金融已成為獲得客戶資源以及壟斷資源的重要手段，在物流金融剛剛興起的過程中，誰領先介入物流金融，誰就能夠率先搶占先機。

中國物流金融行業市場發展現狀2023

我國物流金融行業正處于發展的早中期階段，尚未形成成規模、成體量、標準化的行業運營模式。但隨著我國經濟的發展，物流需求也必定會水漲船高，而企業融資缺口的增加會進一步拉動物流金融行業的發展。當下物流企業普遍采取墊資運營，托運人在業務完成后一段時間才支付運費，存在大量應收賬款。而物流企業需要及時支付司機工資或運費，資金壓力無法傳導。近三年來，疫情導致大部分物流企業，包括運輸企業和倉儲企業的經營出現很大的不確定性，收入下降。物流融資難的問題屬于老生常談，對于小微企業，這個問題依舊會長期存在，在經濟下行期也越來越突出。

國內外物流金融經濟發展或仍將處于逆境之下，但作為物流金融連通社會生產、消費的基礎產業，物流金融行業將在新環境、新思路和新技術的驅動下變革與創新，價值持續凸顯世界已進入到全球物流金融連接的時代，全球物流金融體系是中國連接各國、各地區的物流金融服務體系。未來，更應牢牢把握全球化和國際格局變化的新特點，以“一帶一路”建設為契機，構建全球物流金融和供應鏈服務體系。

在消費升級倒閉服務升級的過程中，貿易的高速發展與貿易拔升的同時也催生了消費者對于其消費商品時效性的要求，從而施壓企業端提高更加高效的物流服務。而我國大量的個體商戶、中小型、小微型企業由于自身資金缺口的問題無法完成供應鏈的升級，進而加速了物流金融的發展。

廣西：面向東盟物流金融機遇大于風險

近年來，金融服務現代物流能力持續提升，推動國內支付保障能力、跨境支付體系、流通領域等多維度提質增效成效顯著。9月18日，在第15屆中國—東盟金融合作與發展領袖論壇上發布的《面向東盟的物流金融指數報告(2023)》(以下簡稱《報告》)顯示，2022年，面向東盟的物流金融總指數點位達153.54點，相比2021年的133.54點快速上漲20點，融資、保險、結算等方面實現較大提升，展示了我國面向東盟的商貿、物流與金融合作的蓬勃生機與巨大潛力。

在《面向東盟的物流金融指數(2022)》基礎上，以保持連貫、結構完整、展現潛力為升級目標，新華社中國經濟信息社構建了面向東盟物流金融指數2.0，包括融資指數、保險指數、結算指數、風險指數四支子指數(一級指標)、十四項二級指標，客觀監測、科學量化面向東盟物流金融發展方向和水平，同時結合行業最佳實踐，總結物流金融發展經驗，探尋物流金融支撐國內國際雙循環的內在邏輯。

《報告》認為，中國與東盟金融合作當前面臨四重重要機遇：

一是亞洲區域新的經貿關系正在形成，東亞區域分工走向重構，東盟在勞動力密集型產品方面的市場份額擴大，中國則成為重要的最終需求來源和更高附加值的中間品提供者，這為中國與東盟的金融合作提供了實體經濟基礎。

二是《區域全面經濟伙伴關系協定》(RCEP)是目前中國金融業對外開放程度最高的自貿協定，這為中國與東盟金融合作帶來更大空間和新的機遇。

三是人民幣國際影響力正在提升，跨境人民幣業務框架進一步完善。根據中國社會科學院的一項貨幣錨研究，東盟國家中，與人民幣波動關聯較緊密的貨幣包括印尼盾、菲律賓比索和馬來西亞林吉特等。人民幣是東盟區域影響力第二大的貨幣，其影響力僅次于美元，顯著高于歐元和日元。

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